［2月23日］指数估值数据(投顾组合的需求与实现）

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今天大盘整体上涨，目前还是在4星级的位置。
1.  周一周二全球市场主要是因为地区冲突带来波动。今天有所缓和，大部分品种上涨。

医药、中概股、中小盘涨幅不错。价值风格相对低迷一些，价值指数等微跌，其他波动不大。
2.  指数增强投顾组合，按照计划，今晚也上线了。
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目前跟组合相关的安排是这样的。
（1）2月23日，指数增强投顾组合上线。
上线初期会有5000元的门槛。是因为投顾组合底层有的基金，门槛在100元。假设组合持有2%的比例，那组合的门槛就是5000元了。
这个会跟基金公司沟通，很快降低。不用担心～
升级，并不受到门槛的限制，比如持有原来组合300元也是可以升级的。
（2）指数增强基金，可以参考指数估值来投资。
指数增强投顾组合，可以参考中证800指数的估值。目前在低估区域。
（3）原指数组合升级，大家根据自己的意愿，可以自由选择两种模式。
一种是全部升级。
这样省心省力，后续投顾组合会自动调仓。升级到投顾组合后，后续就不需要自己操心啥了。
一种是部分升级。
投顾组合基金品种跟之前有变化。有的朋友还是希望投资单个具体基金，例如中概、医疗等。或者自己希望暂时浮亏的行业指数先不升级，后续定投到盈利的时候再升级。所以，升级的时候，会为大家提供「勾选」升级。
比如原本持有ABCDE五只基金，

• 自己可以勾选其中的几只来升级。
• 不勾选的就继续保留在原组合中。
  
  
  

按照投顾新规，原组合应该会在6月底之前，变成单个基金的形式。也会跟大家自己投资的同一个单只基金合并。

（4）为啥投顾组合不是原来的模式？

其实也是因为投顾组合有分散性的要求。关于分散性可以看看这篇文章：《分散投资，为啥成为投顾组合的硬性指标？》
也就是：投顾组合持有某个基金，不超过组合的20%。投顾组合持有某个基金，不超过对应基金自身规模的20%。
很多机构是按照10%-15%来要求的。所以大家看到投顾组合的基金数量普遍在十几只以上，也是因为分散性要求。
在周一的文章里也更详细的介绍过，可以看一下这篇：《即将上线：指数增强投顾组合有哪些变化》
升级操作步骤，可以看看下面这个图：
第一步：先升级一下“蛋卷基金APP”到最新的版本。（如果没有升级到最新版本，可能会没法操作「勾选」基金哦。）
第二步：点击「我的钱」，在自己的持仓页面里，找到原来的组合，然后按照下图所示的流程，升级为指数增强投顾组合。
PS：

• 升级时，默认勾选了原组合的所有基金，可以手动点击具体基金取消勾选。取消勾选后，对应的基金就不会升级到投顾组合里了。
• 每次升级需要至少「勾选」1只基金，可以操作升级多次。
• 大家点击「升级」后，是无法撤销的哦。
  

3.  其他的一些需求。
之前也收集了大家对投顾组合的一些需求，最近几周也跟平台沟通了。
包括：

• 投顾组合底层每个基金的涨跌幅，盈亏数据：可以，预计1-2个月实现。
• 港股通假期后投顾组合收益会有异常：可以修复，预计二季度实现。
• 投顾组合收益率曲线、年化收益率等：可以展示，不过按照投顾新规，投顾组合上线要满一年后才能展示。
  

其他待确认需求，确认后会跟大家同步：

• 投顾组合发车提示；
• 投顾组合自动定投；
• 原组合提前解散成单个基金；
• 组合转组合；
• 单个基金转组合。
  

后面螺丝钉也会做一个表格，展示有哪些需求，哪些可以实现、实现大概的困难。
以上需求其实并不是螺丝钉的投顾投研负责的方向，所以需要对接平台的程序等团队来推动。不过这些需求对长期坚持投资有帮助，也会推动落地的。
日拱一卒～