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看了世界杯 险丢一万元

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发表于 2014-7-12 17:04:06 | 显示全部楼层 |阅读模式
7月6日,网络安全公司安全宝的网络工程师小白同学,由于近期一直熬夜看世界杯,加之小女发烧,缺乏良好的休息精神状态急剧下降,使这位技术大牛面对某些“魔爪”时,思维“瞬时短路”,险些中招,幸好在最后关头 Hold 住了,有惊无险。


以下重现小白同学的亲历,安全宝反欺诈研究员作为独立第三方,为小伙伴儿们客观分析、解读他的被骗过程,以示警醒各位小伙伴儿。

7 月6号晚上,巴西世界杯阿根廷——比利时比赛,小白作为阿根廷的球迷,梅西的铁杆粉丝,就一直特别关注这场比赛。特地一个人关在卧室看阿根廷对阵比利时的比赛。看到正兴起的时候,小白接到一通电话,小白一看电话是95555招行的电话,(小白的家当都放在招行里)立马不假思索的接起来:

95555:(电脑音)“尊敬的客户,您的信用卡本月有预期未还款,为保证您的信用卡正常使用,请尽快还款,如需人工服务请拨9”。

安全宝小白:(卧槽!我前两天不是才用支付宝把这个月信用卡欠款给还了啊。我都明明看了支付宝的还款信息了。难道支付宝还错一张信用卡了?)赶紧按9人工服务试试

安全宝反欺诈研究员:针对涉及有损自己的个人财产状况时,每个人都会紧张……

招行女:(一如既往的甜蜜声音)先生有什么可以帮到您?

安全宝小白:你好,刚才收到招行电话说我信用卡欠款,但是我本月用支付宝还款了,并且支付宝也显示已经还款了,请帮我查看一下究竟是怎么回事?

招行女:您好,您名下有一张尾号是4262的信用卡有欠款未还

安全宝小白:(尾号4262?我有这张信用卡吗?连忙拿出钱包翻看检查一下所有信用卡,确认过后,告诉招行女)4262不是我的卡,我没有这张卡。

招行女:您确认这张卡不是您的?

安全宝小白:我确认!

招行女:那有可能是别人盗用您的名义开卡然后恶意透支的,我们以前发现过这种情况。

安全宝小白:(我靠!传说中的假冒办卡让我碰上了)那怎么办?这个卡确实不是我的。

招行女:这种问题我要转接到专员处理,稍等给您转接过去。


安全宝反欺诈研究员:突如其来的事情,让不经意间接触到此事的小白显得有点惊慌失措!

招行男:您好,有什么可以帮到您?

安全宝小白:你好,我名下有一张信用卡不是我的,可能是别人冒充我办的卡,现在欠费了,怎么处理?

招行男:(核实小白的身份证号之后)先生,您需要证明这个卡不是您自己办理的,这样我们才可以取消欠款。

安全宝小白:我怎么证明?

招行男:我们需要公安机关调查证明结果才能证明这个卡不是您本人办理,您可以先到公安报案,公安会进入调查取证流程,包括开户材料、录像的审查,如果证明不是您本人办理就可以取消欠款,我可以提供给您这个卡的卡号和开户信息,您报案的时候可以提供给民警。

安全宝小白:(疑虑ing:就为了证明信用卡不是自己的,就需要公安来办理?我他妈不是碰到骗子了吧,拿起电话看了又看确实是招行客服的电话)我拿个笔和本记一下。

招行男:今年4月10日在武汉汉阳支行开的一张信用卡:4392 2863 1347 4262,同时开了一张一卡通:6226 7227 5316 1798,手机号留了两个:13744255419和135013XXXXX,5月10日在东方广场买了一部iphone 5s手机,消费5365元。

安全宝小白:(卧槽!骗子是怎么拿到我身份证和手机号码去开户的?简直是神奇了!)好,我记下了。

招行男:您可以到武汉公安局报案,我们也可以直接帮您转接过去,您看需要吗?

安全宝小白:(赶紧找警察解开心中的疑虑)好,您帮我转一下。


安全宝反欺诈研究员:通过巧妙的话术安排和看似真切的“证据”,诱导小白提高此事的重视(你的个人隐私泄露,不怀好意的人已经对你下手啦……),使小白不知不觉落入诈骗者圈套。

李警官:您好,武汉市公安局汉阳分局。

安全宝小白:您好,别人盗用我名义开了一张信用卡。。。。。。(把案情交代清楚,提供了犯罪分子卡号)。

李警官:案情基本清楚了,犯罪分子是在武汉做的案,这种案件我们需要当事人来亲自来录笔供的,了解一个更详细的情况。

安全宝小白:但是我现在在北京,我也没有那时间去武汉。李警官,您看一下是否能够通融一下,尽快帮我解决好吗?我被这事搞得莫名其妙啊!

李警官:嗯,考虑到您的距离离武汉确实还比较远,那行吧。反正做警察的就是为人民服务。我也相信你是一个受害人,,所以就不用您来跑一趟武汉了,但是我们需 要做一个电话录音笔录,需要您找一个安静的地方,最好没有其他人,并保持手机满电,接上充电器。电话录音我需要用另一部局里的电话打给你,一会我挂断电话 之后你先拨打武汉114,打027114,查武汉市公安局汉阳分局的电话号码,然后等我的电话。

安全宝小白:那谢谢。。谢谢李警官如此宽宏大量了,我立马打114查一下。


安全宝反欺诈研究员:“警方”的介入,增加了小白对此事真实性和严重性的关注。同时,“警方”看似很负责的让小白自己了解当地公安局电话号码,利用普通人的惯性思维——114查号台给的信息一定真实可信,为下一步诱导小白入套做铺垫。小白拨打027114:武汉市公安局汉阳分局的电话号码是84841708。

手机:叮叮叮,叮叮叮(02784841708)

安全宝小白:你好,李警官

李警官:你好,看到手机来电号码了吗?和114查号台的号码一样吧,因为录口供比较敏感,所以我们一般都让当事人先查号码然后再拨过去。

安全宝小白:(人民公安想的真周到,感动ing)


安全宝反欺诈研究员:出于对来电号码的权威性毋庸置疑,小白完全进入圈套,深信个人资料被盗办卡了,并且自己独处卧室中,完全与外界隔离,思维陷入诈骗者预先设置的陷阱中。

李警官:那好,我们开始录口供,你泄露过你的个人信息如身份证给过其他人吗?

安全宝小白:没有。

李警官:你接到过诈骗短信吗?比如说房东卡号换了,房租打到新卡上?

安全宝小白:收到过,我回过一次“你是骗子”!

李警官:(突然提高声音)哎呀,你不能回啊!你回了骗子就知道这个号是真号,相关信息可以利用,通过基站还可以知道你的位置。

安全宝小白:(想一想真是有可能)啊!那就是这样中招了?

李警官:(略去其他调查)经过询问我相信你确实是被盗开卡了,我马上就把你的信息提交上去,这个信用卡会被我们监控48小时,如果有人查这个卡或者使用这个卡都会被我们追踪到,会被认定为嫌疑人,所以你暂时不要去招行查这个卡的信息,以免出现误会,听懂了吗?

安全宝小白:明白!(看来这警察还真是挺为我着想的啊,急我所想啊)

安全宝小白:(为什么开卡用我的手机号)我有一个疑问,为什么骗子开卡要留我的手机号?

李警官:(想都没想就回答)因为这样就会让警方把你列为第一嫌疑人。


安全宝反欺诈研究员:到此,小白没有时间也不敢回拨招行电话确认信用卡信息,而且,因为一听说卡要被警方监控,谁敢冒险去电话确认?



李警官:今天我去调取开户信息,一会5点打给你确认信息,保持手机畅通。笔录会发给北京公安局,一周之后通知你去取。


安全宝小白:好的,等你电话(摸了摸额头的汗,终于我不再被警方怀疑了)

手机:叮叮叮,叮叮叮(02784841708)

安全宝小白:你好

杨队长:我是汉阳分局的杨队长,刚才李警官提交了你的报案材料,我们为防止警员吞案所以由刑侦队队长再核实情况。

安全宝小白:队长你好,我会全力配合调查。

杨队长:(问了几个问题之后)我马上将材料上交。

安全宝小白:麻烦您了!


安全宝反欺诈研究员:此时的小白内心既忐忑又感激。

手机:叮叮叮,叮叮叮(02784841708)

杨队长:我是刚才打给你的杨队啊,在我刚刚要上交材料的时候,李警官把我叫住了,你提供的尾号是1798的卡涉嫌一起诈骗案,这个案件的主犯我们刚刚抓住,并且很多银行人员涉案,你这个案子需要你来我们局里一趟配合调查。

安全宝小白:(卧槽!刚才不是已经洗清嫌疑了吗?怎么突然立马一转身又成嫌疑人了?)杨队我是受害人,我和这起案件没有一毛钱关系,我要是嫌疑人,我主动报案干嘛,脑子有病吗?躲你们都来不及,还主动送上门来啊!

杨队长:看你的资料我也相信你是受害者,但是从我们以前抓到的人看,开始都说自己是受害人,后来发现他们和犯罪嫌疑人实际上有交易关系,他们出售自己的资料给犯罪嫌疑人,所以我们不能排除你和案件主犯没有关系。

安全宝小白:(我他妈怎么才能洗清我的嫌疑)杨队我怎么才能排除嫌疑?

杨队长:我们需要进行电话录音口供,(口供录音中)你需要提供给我你所有银联卡信息,不需要卡号,只需要告诉我你有哪些银行的卡,里面大概有多少钱?我们会 调取银联信息,查看这些卡的资金流向,如果有没有报的卡会认定为和主犯陈小平有关系,账户被冻结,资产上交国库。如果所有账户都没有问题就可以做分案处 理,你就可以正常使用账户了。并且在此之后48小时要对你知道的情况保密,包括不能告诉家人(完全被封口了),明白吗?

安全宝小白:(靠!这要不如实上报岂不给国家打工了,还好不需要账号)上报了两个银行,卡里都没钱。

杨队长:看来你也是家里管得严啊?

安全宝小白:(苦笑)
杨队长:我们查完会给你消息


安全宝反欺诈研究员:各位小伙伴儿,公安有这么大的权力可以调查任何个人的所有银联账户,说冻结就冻结,说上缴国库就上缴吗?

咚咚咚!开门!(敲门声)

老婆:你一个人在里面干嘛?女儿突然发高烧了,赶紧带她去医院看看!

安全宝小白:(心中着急)哦,好!你先看着一下,我弄完马上就过来。(赶快把这事儿办完,天大地大都没女儿事大)

手机:叮叮叮,叮叮叮(02784841708)

杨队长:我是杨队,我刚才上报了你的材料给姚检察官,他是负责这个案子的检查官,给我打回来了,说你这些账户上面没有钱不能证明你的自有资产,只能说明你很缺钱,所以你需要往你得账户中打入一些钱,我们查到之后才能证明你确实有资产,你能不能现在往其中一个账户中存些钱?

安全宝小白:那我只能通过余额宝转点。

杨队长:(怒火中)你刚在怎么没有说你余额宝里有钱,这些信息你不报查出来对你会很不利,你知道吗?你先转1万存卡里,多久可以转到账?

安全宝小白:10分钟就可以到。

杨队长:那好,我过一会打给你,你先转钱。

(过一会儿)
杨队长:我把你的材料修改了提交给姚检查官了,并且在姚检查官那里帮你说了很多好话,因为你是自己报案,我也相信你是受害人,所以我给你把电话转接过去,你和检察官好好说明情况,争取能分案调查,这样就不会冻结你的账户了。

(转接给姚检查官)
姚检查官:看到你提交的材料了,你还是挺走运的,本来我今天就要对这个案件的嫌疑人发布公告了,里面就有你,你主动报案,我们就可以先审查你的账户,如果没有问题就可以做分案处理,你有电脑的话可以访问这个网址:http://sppcn010952110 .com/

安全宝小白:这个网址很奇怪啊?


安全宝反欺诈研究员:各位小伙伴儿,能看出这个网址是哪个政府机构的么?

姚检查官:这个是我们检查院内部网址,先在内部发布通知,输入案件号可以看到你这个案件的情况

安全宝小白:(随便点了几个链接都正常。输入案件号,靠……出来对我的逮捕令了,字字真真,吖,手机号怎么写错了,这个可是重大错误啊?)




姚检查官:(指引安全宝小白到一个专案追查系统)现在需要你输入你资金的卡号和密码我们进行审查,并且你要确保开通电话银行和网上银行。

安全宝小白:(靠!要输卡号和密码,这个网址安全吗?赶紧随便点了首页下面几个链接,有打不开的,先别输了……被骗了???)我没开通电话银行。


姚检查官:你需要开通我们才能调查,招行银行可以通过专业版开通。

安全宝小白:我在外面没带U盾,需要回家取(先拖住,回家先查查账户再说)。

姚检查官:我们5点半下班,我今天没什么案件了,可以等你,但是现在电话在录音,你不能挂掉电话(想一直控制我!)。

安全宝小白:那好我现在回家大概40多分钟到家(手机不挂,先静音)。

安全宝反欺诈研究员:开窗吹吹风,小白头脑清醒了很多,细想了整个过程,其中细小的破绽还是挺多的,恍然觉得自己肯定是受骗了!这期间,电话断了两次, 对方很快又打过来,说是可以断线自动重播,实际上是了解小白的动向。小白两次说堵车是否可以明天再办理,那面一直坚持要今天办完,并且后来是用手机打过来 的,说已经下班了回家办公【多么尽职的人民公仆啊!】。

小白忽然想到什么,立即上网修改银行卡密码,并给招行打电话确认,之后骗子再也没电话打过来了。同时,小白打110报案。

安全宝反欺诈专家通过仔细观察,该网站域名明显不是政府机构网站,政府网站一般都是该机构汉语拼音或英文缩写以“.org”或“.com.cn”等为主构成,而此案 例中的域名明显出入太大,同时安全宝攻防实验室专家经过技术分析发现:该域名注册时间为2014年6月28日,这更能说明网站的问题很大。该网站注册时, 进行了隐私保护,隐藏了他们真实的注册信息,其用意足以证明他们已经有所防备。

安全宝温馨提醒:现在这个网站还在行骗中http://sppcn010952110 .com。大家需多加防范!

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